El plan pretende hacer frente a la caída masiva de las acciones y los bonos de Credit Suisse
UBS Group AG de Suiza ha acordado la compra de Credit Suisse Group AG en un acuerdo histórico, con la mediación del Gobierno, destinado a contener una crisis de confianza que amenaza con extenderse por los mercados financieros mundiales.
El banco suizo pagará 3.000 millones de francos ($3.250 millones) por su rival en un acuerdo que incluye amplias garantías públicas y provisiones de liquidez. El precio es menos de la mitad de los 7.400 millones de francos que valía Credit Suisse al cierre de la sesión del viernes.
El Banco Nacional Suizo ofrece una ayuda de liquidez de 100.000 millones de francos a UBS, mientras que el Gobierno concede una garantía de 9.000 millones de francos para posibles pérdidas derivadas de los activos de los que se haga cargo UBS. El regulador Finma dijo que unos 16.000 millones de francos de bonos de Credit Suisse perderán su valor para garantizar que los inversores privados ayuden a asumir los costes.
(VEA: Credit Suisse pide préstamo al Banco Central de Suiza)
El plan, negociado en unas conversaciones sobre la crisis organizadas a toda prisa durante el fin de semana, pretende hacer frente a la salida de clientes y a la caída masiva de las acciones y bonos de Credit Suisse durante la semana pasada, tras la quiebra de otros prestamistas estadounidenses más pequeños. A mediados de la semana pasada, el banco central suizo no consiguió poner fin a un drama que amenazaba con provocar la huida de las contrapartes, con posibles consecuencias para el sector en general.
“Era indispensable que actuáramos con rapidez y encontráramos una solución lo antes posible”, dado que Credit Suisse es un banco de importancia sistémica, declaró el Presidente del Banco Nacional Suizo, Thomas Jordan, en una rueda de prensa celebrada a última hora del domingo.
Reducción de personal y financiera
El presidente de UBS, Colm Kelleher, dijo que reducirá el banco de inversión de Credit Suisse, una unidad que ha acumulado pérdidas en los últimos años, mientras que está decidido a mantener el banco universal suizo, el único negocio de Credit Suisse que se mantuvo como un relativo bastión de estabilidad en la crisis.
“Permítanme ser muy específico al respecto: UBS tiene la intención de reducir el negocio de banca de inversión de Credit Suisse y alinearlo con nuestra cultura de riesgo conservadora”, dijo en la rueda de prensa en la que anunció la operación.
La adquisición de este prestamista de 166 años de antigüedad marca un acontecimiento histórico para el país y las finanzas mundiales. El antiguo Schweizerische Kreditanstalt fue fundado por el industrial Alfred Escher en 1856 para financiar la construcción de la red ferroviaria de la montañosa nación.
Se había convertido en una potencia mundial que simbolizaba el papel de Suiza como centro financiero mundial, antes de tener que luchar para adaptarse a un panorama bancario cambiado tras la crisis financiera.
Las raíces de UBS se remontan a unas 370 entidades distintas a lo largo de 160 años, y culminaron con la fusión del Union Bank of Switzerland y la Swiss Bank Corporation en 1998.
